基金赎回净值按哪天算?

基金赎回净值按哪天算?

基金赎回净值是指投资者对基金进行赎回时，按照何时的基金净值来计算赎回金额。

1. T日收盘价法

根据投资者提交赎回申请当日的基金单位净值，加上或扣除当天的分红或费用，就可以计算出该基金的赎回净值。这种方式适用于投资者希望快速得到赎回金额的情况。

2. T-1日复权净值法

根据基金单位净值在赎回申请提交前一日的复权净值来计算赎回金额。复权净值是指考虑分红和拆分等因素后的基金净值。这种方式适用于投资者希望根据历史净值计算赎回金额的情况。

3. T-1日收盘价法

根据基金单位净值在赎回申请提交前一日的收盘价来计算赎回金额。这种方式适用于投资者希望根据基金市场价格计算赎回金额的情况。

4. 根据交易时间确定赎回净值

a. 交易日下午3点前赎回基金

如果在交易日下午3点之前赎回基金，计算赎回金额时以当天收盘后的净值为基准。

b. 交易日下午3点后赎回基金

如果在交易日下午3点之后赎回基金，需要等到下一个交易日的收盘后才能计算基金净值。赎回金额以第二个交易日的收盘净值为基准。

5. 基金交易时间与赎回净值

基金的买入价格会按照交易时间点进行确定。如果在交易日的15:00之前买入基金，买入价格就是交易日当天的净值。同样地，如果在交易日的15:00之前赎回基金，赎回金额计算的净值也是当天的净值。

尽管以上是常见的基金赎回净值计算方式，但不同基金公司和基金产品可能会有不同的规定和操作流程。投资者在进行基金赎回时应关注基金公司或基金销售机构的相关规定，以确保赎回金额的准确计算。