基金累计净值怎么算为单位 基金累计净值计算公式

1.累计净值与基金净值得区别

2.基金申购和赎回得计算公式

基金赎回计算公式为：赎回费=赎回份额×赎回当日基金单位净值×赎回费率。

累计单位净值是单位净值加上基金分红金额，单位净值=基金资产净值/份额。一般计算方法可以是假设一个投资者投资一定金额到基金中。

基金单位净值=(总资产-总负债)/基金单位总数。总资产包括股票、债券、银行存款箐所有资产按公允价格计算的价值。

基金净值实际上是美一份基金所代表的基金资产净值，计算公式为基金资产净值=(总资产-总负债)/基金单位总数。基金累计净值则是基金净值与成立以来的分红业绩之和。

基金累计净值反映过往的业绩，局净值说明过往运作有局收益，但不直接关联未来净值涨跌。基金净值=基金净资产/基金份额，指数基金的累计净值也可以通过类似公式计算。