基金赎回价格如何确定 基金赎回价怎么算

基金赎回价格如何确定 基金赎回价怎么算

1. 基金赎回价格计算公式

基金赎回价格=(基金申购日基金单位净值-赎回费用)÷赎回份额

基金买入价格的算法可以按照这个公式进行计算，根据基金单位净值和赎回费用来确定基金的赎回价格。

2. 基金赎回净值计算方法

基金赎回净值可按照以下两种方式进行计算：

1、T日收盘价法：根据基金赎回申请提交当日的基金单位净值为基础，加上或扣除当天的分红或费用，可以计算出该基金的赎回净值。

2、T-1日收盘价法：根据基金赎回申请提交前一天的基金单位净值为基础来计算基金的赎回净值。

3. 赎回费用和赎回金额计算

赎回费用公式：赎回费用=赎回份额×T日基金单位净值×赎回费率

赎回金额计算：赎回金额=赎回份额×T日基金单位净值-赎回费用

例如，如果投资者赎回1000份基金单位，赎回费率为0.5%，当日基金单位净值为1元，则计算得到赎回金额为：赎回费用=1000×1×0.5% = 5元。

4. 赎回流程会计处理

假设投资者赎回的基金份额为500份，每份净值为11元，总价值为5,500元。赎回金额为5,500元减去赎回费用55元，即445元。会计处理为贷记短期投资5,000元（赎回500份基金），借记投资收益45元（赎回总收益为500元）。

5. 基金估值和份额净值计价

管理人每个交易日估值，计算基金份额净值并发给基金托管人制定基金估值和份额净值计价的业务管理制度，明确基金估值的程序和技术。托管人复核无误后签章返回给管理人复核内容包括基金资产净值、基金份额申购价格、赎回价格。

6. 投资基金需要了解的事项

1. 买得便宜是硬道理
2. 逆向思维很重要
3. 留有空间

在投资基金时，要注意买入价格，逆向思维很重要，而且要给自己留有空间，不要贪得无厌。

7. 常见赎回手续费计算公式

赎回手续费计算公式为：赎回手续费=(基金份额*基金单位净值)*赎回费率。公募基金的赎回手续费一般按照基金单位净值和赎回费率来计算。