基金累计净值与单位净值 基金累计净值和单位净值有啥区别

基金累计净值与单位净值

1. 基金累计净值与单位净值的概念

基金累计净值是基金自成立以来的每份份额的累计价值，代表该基金的总回报率。而单位净值是基金资产减去负债后，再除以总份额得到的每份份额的价值。

2. 单位净值和累计净值的区别

单位净值是投资基金在当日交易日期间的价值，并且基金单位净值是交易的基础，也是基金申购和赎回的依据。累计净值是基金自成立之日起至今的总价值，用以反映基金投资者的投资回报。

3. 基金单位净值和累计净值的计算公式

基金单位净值=总净资产/基金份额。而累计净值就是单位净值+过往分红，反映该基金自成立以来的总体收益情况。

4. 投资者选择与基金净值

单位净值反映的是基金当天的价格情况，适合短期投资者根据实时数据做出决策。而累计净值更适合长期投资者，用以了解基金的长期投资回报情况。

5. 基金净值与基金业绩评估

基金累计净值和单位净值是基金投资领域常用的指标，可以用来评估基金的业绩表现和潜在价值。投资者可以根据不同需求和投资目的选择关注单位净值或累计净值。