保本基金的投资策略有哪些 保本基金投资组合策略

保本基金的投资策略有哪些 保本基金投资组合策略

CPPI策略

CPPI策略全称为恒定比例组合保本策略，以数量化的分析模型为基础，通过动态调整基金在安全资产和风险资产的投资比例，确保基金投资组合的风险暴露水平不超过基金可承受的***失。

OBPI策略

OBPI策略是基于期权的保本策略。运作原理是在资金中留出一部分用于购买指数期货看涨期权，剩余部分作为安全垫投资于低风险资产，以实现保本的目的。

组合保险策略

保本基金的核心是投资组合保险（Portfolio Insurance）策略。根据设计依据的不同，投资组合保险策略可分为不同类别，包括固定组合策略和固定比例组合保本策略。这些策略根据投资者的风险偏好和承担能力，设定简单参数以实现保本目标。

分散投资策略

在理论上，资产组合面临的风险包括非系统性和系统性两类风险。非系统性风险可以通过分散投资加以分散，而系统性风险无法通过组合管理来分散。保本基金采用分散投资策略，将资金投资于不同资产类别和行业，以降低整体风险。

市场追踪策略

此策略基于基金价格的波动，投资者顺势追踪强势基金，抛售表现不佳的弱势基金。在多头市场上，这种策略比较有效，但在空头市场上可能不太适用。市场追踪策略有利于实现保本目标并获取更多收益。

通过以上策略的介绍，我们可以看到保本基金在投资组合中采取多样化的策略来确保资金的安全性和稳健增长。投资者可以根据自身的风险偏好和资金状况选择适合的保本基金产品，从而实现资产保值和增值的目标。保本基金的投资策略的不断创新和优化将为投资者提供更多选择和更好的投资体验。