外汇交易的基本流程 外汇交易操作指南

外汇交易的基本概念和流程

外汇交易是指不同***货币之间的兑换和交易活动。在银行工作中,外汇交易通常分为现钞外汇和电汇外汇两种形式。现钞外汇是指通过现金兑换的外汇交易,而电汇外汇是指通过银行账户进行的外汇交易。

换汇指南

目前,最常见的换汇方式有两种:通过银行换汇(服务更加全面、整额面值、小额零钱都可以兑换,外汇存入或提取外汇也可以)通过互联网换汇平台换汇(方便快捷、不受时间空间限制)。

外汇交易操作指南

(一) 服务渠道和时间

客户可在工行分支机构或总行营业时间内,向开办该业务的工行分支机构或总行申请开办代理外汇交易业务。

(二) 业务流程

1. 对于境外央行类机构,工行可协助客户向外汇交易中心提交《境外央行类机构进入***银行间外汇市场境外汇款情况统计表》。
2. 客户必须委托办理外汇业务的工行开立账户。客户与工行签订代理协议,协助客户向外汇交易中心提交外汇申报资料。
3. 客户提交外汇结汇申报资料,经工行审核后,向外汇交易中心申报,发起结汇。
4. 客户收到***外汇交易中心“工行结汇成功通知书”,方可按照指定时间在工行规定地点提取结汇款。
5. 客户提供外汇汇款和结汇明细资料,经工行核实后,向外汇交易中心申报,发起汇款。
6. 客户收到***外汇交易中心“工行汇款成功通知书”,方可在规定地点领取结构证明。