什么叫基金净值和收益

基金净值和收益是投资者了解和评估基金表现的重要指标。基金净值是指每份基金所拥有的资产总价值除以基金总份额得出的数据，反映了基金的资产规模和每份基金的价值。而基金收益则是基金资产在运作过程中所产生的各种收入，包括红利、股息、债券利息收入、买卖证券价差、银行存款利息等。

1.基金净值

1）基金单位净值：基金单位净值是每份基金所拥有的资产总价值，计算公式为基金单位净值=总资产/基金份额。基金单位净值的变动直接反应了基金资产的增长或减少。投资者持有的份额越多，其在基金净值上升时的收益就越高。

2.基金收益

1）基金收益的组成：基金收益包括基金投资所得的红利、股息、债券利息收入、买卖证券价差、银行存款利息、买入返售证券收入和其他收入。这些收入来源于基金的投资运作活动，通过投资股票、债券、基金等获得差价收益和股利收益。

2）投资收益的计算：基金收益的计算公式是收益 = 份额 × 单位净值。当基金单位净值增长时，投资者持有的份额数量不变的情况下，其收益也会增加。基金的收益率则是基金证券投资实际收益与投资成本的比率。

3）基金分红：基金分红是指基金将收益的一部分以现金或折算成基金份额的形式派发给投资人。基金分红通常会在除权日进行，投资者在分红除息日前持有的基金份额可享受到分红收益。分红收益会影响基金份额净值，使投资者的基金份额价格下降。

基金净值和收益是投资者了解和评估基金表现的重要指标。基金的单位净值反映了基金的资产规模和每一份基金的价值，而基金收益则是投资者在基金运作过程中所获得的各种收入。投资者可以通过关注基金的净值和收益，了解和评估基金的表现和风险，从而做出更合理的投资决策。