银行间7天同业拆借利率

1. 上海银行间同业拆放利率

上海银行间同业拆放利率（Shibor）是由位于上海的全国银行间同业拆借中心计算、发布并命名的，是一种根据信用等级较高的银行之间在***金融市场上为彼此提供短期融资的利率。它在***金融市场中起到了重要的定价和参考作用，尤其是在贷款市场中。Shibor提供了不同期限的利率，可以帮助金融机构和市场参与者衡量市场供求关系和资金成本。

2. 上海银行间同业拆放利率的具体期限及涨跌：

Shibor提供了不同期限的利率，涵盖了隔夜、7天、14天、1个月、3个月、6个月和9个月等多个期限。以下为2024年1月15日的Shibor期限和其涨跌情况：

隔夜(Overnight)：1.6770%（涨0.10个基点）

7天(1 Week)：1.8620%（涨1.60个基点）

14天(2 Week)：2.0890%（涨10.10个基点）

1个月(1 Month)：2.2970%（涨0.00个基点）

3个月(3 Month)：2.4000%（涨0.00个基点）

6个月(6 Month)：2.4300%（涨0.10个基点）

9个月(9 Month)：2.4490%（涨0.00个基点）

3. 国内贷款市场报价利率（LPR）：

***人民银行授权全国银行间同业拆借中心负责发布前述的贷款市场报价利率（LPR）。根据2023年7月20日的发布，1年期LPR为3.55%，5年期以上LPR为4.2%。上述LPR利率在下次发布之前保持有效。

4. ***银行间同业拆借利率（CHIBOR）：

***银行间同业拆借利率（CHIBOR）是在***人民银行总行领导下成立的，依托***外汇交易中心网络，在12家商业银行总行和15家融资中心之间进行计算和发布的。CHIBOR是一个重要的市场利率指标，它反映了***银行间短期资金流动的成本和资金供求的状况。

5. 银行间拆借利率的历史变动：

根据数据显示，银行间拆借利率存在较大的历史波动。历史最高值出现在2017年9月30日，达到3.162%；而历史最低值出现在2018年8月8日，为2.248%。这表明银行间拆借利率受到多种因素的影响，包括市场供求关系、货币政策和经济形势等。

6. 货币市场工具：

我国的货币市场工具主要包括银行间短期资金（同业拆借）、1年以内的银行定期存款和大额存单、剩余期限在397天以内的债券、期限在1年以内的债券回购等。这些工具在金融市场中发挥重要的融资和投资功能，也对市场利率的形成和调节起到一定的影响。

7. 相关领域的研究和理论：

银行间拆借利率是一个涉及多个领域和研究的重要课题。相关领域的研究包括理解利率、利率行为、利率的风险结构与期限结构、股票市场的理性预期理论和有效市场假说等。这些研究有助于理解利率形成的机制、行为和风险结构，以及金融市场的运行和效率。

8. LPR报价行和银行间拆借利率：

LPR报价行是负责发布LPR的银行，目前共有18家。每月，LPR报价行会根据市场条件和综合因素，确定LPR的报价，作为贷款市场的参考利率。LPR与银行间拆借利率在一定程度上存在相关性，两者都反映了银行间资金成本和市场供求关系的变化。

9. 数据提供来源及工具：

关于银行间拆借利率的数据可以从***货币网、wind经济数据库等来源获取。这些数据库提供了详细的拆借利率数据、报价和相关指标，帮助研究者和市场参与者进行有效的数据分析和决策。

银行间7天同业拆借利率是***金融市场中的重要指标之一。它反映了银行间短期资金流动的成本、市场供求关系的变化和货币政策的传导效应。对于金融机构、投资者和市场参与者来说，深入了解和分析银行间拆借利率是制定准确决策和把握市场动态的重要基础。