什么叫做基金的单位净值

什么叫做基金的单位净值？基金里的单位净值是基金信托公司披露的投资市场价格变化后的每份价值，而累计净值则是指这个投资基金自成立之日起至今的总价值。

1. 理财单位净值

理财单位净值是指每一单位理财的价格，理财初始单位净值为每份1元，后续单位净值是根据投资标的得出来的，投资者一般没办法计算，投资者可以根据理财净值算出收益。

2. 基金单位净值计算

基金单位净值计算公式为：基金单位净值=总净资产/基金份额。基金累计净值计算公式为：基金累计净值＝基金净值＋基金成立后份额的累计分红金额。所以，如果基金从来没有分红或者拆分份额，基金的单位净值和累计净值是相等的。

3. 基金单位净值与投资收益

例如基金单位净值是1.31元，即相当于每一份基金当前的价值是1.31元，如果投资者是在认购期1元净值时购买的，如果现在卖掉(即赎回)，市场会按照1.31元进行交易，扣除原来购买的成本，得出投资收益。

4. 单位基金资产净值

单位基金资产净值=(总资产-总负债)/基金单位总数。总资产是指基金拥有的所有资产(包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等)按照公允价格计算的资产总额。总负债是指基金运作中需要偿还的债务。

5. 基金单位净值的意义

基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格也会参考基金单位净值。

基金单位净值的存在对投资者来说具有重要意义。一方面，它是投资者进行申购和赎回交易时的交易价格。投资者在申购基金时可以根据基金单位净值确定申购份额，而在赎回基金时可以根据基金单位净值确定赎回金额。另一方面，基金单位净值也是投资者了解基金收益情况的重要参考。

1. 单位净值是基金每份投资市场价格变化后的价值。
2. 基金单位净值计算公式为：基金单位净值=总净资产/基金份额。
3. 基金单位净值可以用于计算投资收益。
4. 单位基金资产净值=(总资产-总负债)/基金单位总数。
5. 基金单位净值是投资者进行申购、赎回和了解基金收益的重要参考。

基金单位净值的理解对于投资者来说至关重要，它能够帮助投资者做出明智的投资决策，同时也是投资者了解自己投资收益的关键指标。