赎回基金的净值是怎么计算

赎回基金的净值是怎么计算

基金赎回净值可按照以下方式进行计算:

1. T日收盘价法

按照基金赎回申请提交当日的基金单位净值为基础,加上或扣除当天的分红或费用,就可以计算出该基金的赎回净值。

2. T-1日终值法

按照基金赎回申请提交前一交易日的基金单位净值为基础,加上或扣除当天的分红或费用,就可以计算出该基金的赎回净值。

3. 实际成交价法

根据基金赎回申请提交当日或前一交易日实际成交时的基金单位净值,加上或扣除当天的分红或费用,就可以计算出该基金的赎回净值。

4. 即时计算法

根据基金赎回申请提交时刻的基金单位净值,加上或扣除当天的分红或费用,就可以计算出该基金的赎回净值。

注意：

以上四种计算方式中,大部分基金公司采用T日收盘价法或T-1日终值法进行计算。

赎回基金金额的计算公式

在进行基金赎回时,需要根据基金的净值计算赎回金额。

1. 基金采用“份额赎回”方式

赎回价格以T日的基金份额净值为基准进行计算,计算公式如下:

赎回总额 = 赎回份额 × 赎回当日基金份额净值

赎回费用 = 赎回总额 × 赎回费率

赎回金额 = 赎回总额 赎回费用

2. 基金采用“金额赎回”方式

赎回价格以T日的基金单位净值为基准进行计算,计算公式如下:

赎回总额 = 赎回金额

赎回费用 = 赎回总额 × 赎回费率

实行后端收费模式的基金,还应扣除后端认购/申购费用

基金净值的计算

在基金赎回时,投资者可以根据基金的净值来计算自己的赎回价格。

基金净值的计算公式为: 基金净值 = 基金资产净值 ÷ 基金份额

假设投资者持有一只基金,该基金资产净值为1000万元,基金总份额为1000万份,那么基金的净值就是1元。

投资者如果持有1000份基金,那么他的赎回价格就是1000元。

基金赎回到账时间

基金赎回申请提交后,根据基金的类型和交易所运作流程的不同,赎回到账时间也有所差异。

1. 货币基金和短债基金

赎回金额一般在两个工作日内到账。

2. 股票型基金和债券型基金

赎回金额需要五个工作日才能到账。

3. QDII基金

赎回金额到账时间最长,大约需要十个工作日左右。

4. 其他类型基金

其他类型的基金赎回到账时间根据具体情况有所不同。

基金净赎回金额的计算公式

基金净赎回金额可以通过以下计算公式得到:

基金净赎回金额 = 赎回份额 × 赎回时基金单位净值 × (1 赎回费率)

赎回份额为投资者赎回的基金份额数量,赎回时基金单位净值为赎回时刻的基金净值,赎回费率为赎回的费率。

通过该公式计算出的基金净赎回金额即为投资者赎回时可得到的金额。

基金净值与市场行情的关系

基金净值是基金公司根据基金资产和基金份额计算得出的。

基金的单位净值是在交易日结束后公告的。

由于基金净值的计算时点在交易日结束后,所以投资者在进行赎回时是无法预知赎回当天的基金净值的。

基金赎回的最终收益受市场行情的影响。

如果投资者在赎回当天市场上涨了,那么最终赎回的收益会比预期的要少一些。