理财师了解客户的方法有

开户，通常是理财师与客户的首次接触，也是了解客户、收集信息的最好时机。在填写开户资料时，理财师可以获得客户姓名、性别、证件信息、出生日期、联系地址、电话等基本信息，这些都是理财师了解客户的重要渠道之一。

1. 接触客户，建立信任关系

通过接触和客户建立信任关系是任何服务性工作的首要步骤。这种客户关系建立的过程是客户和专业理财师从不认识到熟悉，从熟悉到了解，从了解到理解的过程。通过建立良好的信任关系，理财师可以更加深入地了解客户的需求、目标和风险承受能力。

2. 收集、整理和分析客户的家庭财务状况

了解客户的家庭财务状况是理财师了解客户的重要环节。理财师需要收集客户的家庭收入、家庭支出、存款、负债、投资和保险情况等信息，以便更好地分析客户的财务状况和现金流量。

通过收集和整理客户的财务信息，理财师可以对客户的财务状况有一个全面的了解，为制定合适的理财规划方案提供基础。

3. 明确客户的理财目标

理财师了解客户的理财目标是为了更好地根据客户的需求和目标来制定相应的理财规划方案。客户的理财目标可以包括短期目标（如购车、旅游等），中期目标（如购房、子女教育等）和长期目标（如退休养老、财富传承等）。

理财师可以通过与客户的沟通和交流来了解客户的理财目标和时间，以便根据不同的目标和时间制定合适的投资规划。

4. 制定理财规划方案

根据客户的家庭财务状况和理财目标，理财师可以制定相应的理财规划方案。理财规划方案包括资产配置、投资组合的选择、风险管理等方面。

理财师需要考虑客户的风险承受能力、投资偏好、投资期限等因素，以及市场环境和经济形势等因素，来制定适合客户的理财规划方案。

5. 理财规划方案的执行

理财规划方案的执行是理财师了解客户的重要方式之一。理财师需要与客户一起监督和跟踪投资的执行情况，以及市场和经济的变化。

理财师可以通过定期与客户进行沟通和交流，更新客户的财务状况和理财目标，以便根据客户的变化和市场环境的变化来调整理财规划方案。

6. 后续跟踪服务

后续跟踪服务是理财师了解客户的重要环节之一。理财师需要与客户保持良好的沟通和交流，及时了解客户的变化和需求。

理财师可以通过定期电话或面对面的沟通，定期向客户提供投资报告和市场分析，为客户提供投资建议和资产配置建议。

理财师了解客户的方法有接触客户、建立信任关系；收集、整理和分析客户的家庭财务状况；明确客户的理财目标；制定理财规划方案；理财规划方案的执行；后续跟踪服务。通过这些方法，理财师可以更加全面地了解客户的需求和目标，为客户提供个性化的理财规划和投资建议。