每日基金净值速查

1. 单位净值和累计净值

单位净值和累计净值是衡量基金表现的两个重要指标。

单位净值（Net Asset Value, NAV）指的是每个基金份额的净值，通常以每份基金净值（Net Asset Value per Share, NAVPS）来表示。它是基金资产净值除以基金总份额的结果。单位净值的变动反映了基金资产净值的变化。

累计净值（Accumulated Net Asset Value）则是指从基金成立开始至某一特定日期，基金每份净值的总和。它是基金的历史净值累加起来的结果，显示了从成立以来基金的累计表现。

2. 通过基金公司官网查询基金净值的方法

通过基金公司官网查询基金净值的方法适用于单个的基金净值查询。虽然它不能进行基金之间的业绩比较，但是它是一种可靠的查询方式。

3. 专业性基金平台基金净值查询

数米基金、天天基金等专业性基金平台提供基金净值查询服务。这些平台不仅网罗了大量基金产品，还提供了实时的基金净值查询功能。

4. 基金净值计算和查询的时间

开放式基金每日的净值是由基金管理公司在下午6点到9点之间计算出来的。一般在这个时间段结束后，各个基金网站就可以查询到最新的基金净值。

5. 基金净值的计算公式

基金的单位净值和累计净值的计算公式如下：

单位净值 = 当日基金资产净值 / 当日基金总份额

累计净值 = 历史分红再投资金额 + 历史基金每份净值之和

举例说明：假设某基金2020年2月2日的单位净值是1.0486元，而在2020年4月份，该基金派发的现金红利是每份基金单位0.025元，那么该基金的累计净值就等于1.0486 + 0.025 = 1.0736元。

6. 基金净值查询注意事项

在使用基金净值查询工具时，需要注意以下几个问题：

(1) 基金名称和基金代码：准确输入基金名称或基金代码可以提高查询结果的准确性。

(2) 净值日期：查询基金净值时，可以根据需要选择特定日期进行查询，比如近一周、近一月、近一季、近一年或者今年以来的净值情况。

(3) 相关数据：基金净值查询结果通常会显示最新的单位净值、累计净值、上期单位净值、上期累计净值、当日增长值和当日增长率等信息。

(4) 基金公司和基金经理：基金净值查询结果中还会显示基金公司和基金经理等相关信息，可以帮助投资者更好地了解基金的背景和管理情况。

基于以上几点，通过每日基金净值速查工具，投资者可以随时了解自己投资的基金的最新情况，更加方便地进行投资决策。