9月起存款超过10万要严查吗 9月1起存款超过10万

9月起存款超过10万要严查吗？

随着金融监管的日益严格，关于9月起存款超过10万是否要严查的消息在网络上引起了广泛关注。小编将围绕这一问题，详细解读相关政策和可能的影响。

1.银行取款新规：存款超过10万要注意

政策解读：根据最新的银行取款规定，自2025年1月起，任何想要从银行取出超过10万元的储户，都需要提前两个工作日进行预约。这一规定看似微小，实则蕴含着大智慧，旨在减轻银行在处理大额取款时的压力。

2.大额交易会被严查

重点监管情况：以下三种情况会被重点监管：

任何账户的现金交易超过5万元；

公户转账超过200万元；

私户转账超20万元（境外）或50万元（境内）。

3.可疑交易会被严查

监管措施：新办法明确，对可疑交易进行严格监管，包括但不限于：

异常的频繁交易；

大额资金的突然流入或流出；

与以往交易模式明显不符的转账行为。

4.存款超过10万需提前预约

预约流程：从2023年6月开始，储户若要提取超过10万元的现金，需至少提前两个工作日向银行进行预约。这一措施有助于银行更好地进行资金管理和风险控制。

5.大额现金监管：多少钱算大额？

具体金额：

对公账户：管理金额起点均为50万元；

对私账户：管理金额起点分别为河北省10万元、浙江省30万元、深圳市20万元。

6.绕过监管的尝试

监管补充：针对储户试图将大金额拆分成几个小金额分别取出的做法，新政进行了补充说明，强调银行将对大额存款进行记录，并对异常交易进行调查。

7.大额转账与异常交易

银行敏感点：

对于个人账户之间或个人与企业账户之间的大额转账，银行会较为敏感；

如果一个账户突然出现异常的大额转账，或者转账模式与以往明显不同，银行会出于风险控制考虑进行调查；

对于一次性转账10万元的情况，银行不会特别干预，尤其是如果这是正常业务的一部分。

8.地下钱庄与跨境汇款

非法金融组织：地下钱庄是一种游离于金融监管体系之外的非法金融组织，未经***金融主管部门批准，擅自从事跨境汇款、资金支付结算等活动。

9.传言与实际政策

网络传言：近期，一则“9月起，存款超过10万以上一律被严查”的消息在网络及社交媒体疯传。这一传言并未得到官方证实。

随着金融监管的加强，存款超过10万是否要严查的问题引起了广泛关注。虽然存在一些传言，但实际情况还需根据官方政策和银行的具体规定来判断。储户在处理大额资金时，应遵循相关规定，确保合规操作。