申购开放式基金什么看净值 开放式基金申购按哪天的净值

申购开放式基金，净值是投资者关注的焦点。申购开放式基金时，我们应该关注哪些净值？又是按照哪一天的净值进行申购呢？以下将为您详细解答。

开放式基金申购与净值确认的关系

在申购开放式基金时，投资者需要了解一个关键的概念——净值确认。基金买入按哪一天净值确认取决于申购时间。若投资者在交易日15点前买入，则按当天净值确认；若在15点后申购，则按照下一个交易日的基金净值确认份额。

开放式基金净值的计算方法

开放式基金的净值计算较为复杂。单位总数每天都会是不相同的，必须要在当日交易截止后进行相应的统计，并与当日基金净值相除得出当日的单位基金净值。这样，投资者才能准确地了解基金的申购和赎回价格。

开放式基金申购与赎回的依据

开放式基金的申购和赎回每天都会发生，因此作为交易依据的基金单位资产净值必须在每天的收市后进行计算。昨天12:35在认购时，基金的单位净值通常为1元。而基金申购则是指投资者在基金成立并开放之后购买基金的行为。申购时的基金净值会根据基金的投资运作情况而有所波动。

开放式基金申购费用与份额计算

在申购开放式基金时，投资者还需要了解费用和份额的计算方法。基金份额=(申购金额-申购费用)÷申购当日基金净值。例如，申购金额为9850元，申购当日基金净值为2元，那么申购得到的基金份额就是9850÷2=4925份。

开放式基金申购与认购的差异

从费用角度来看，基金认购的费率相对较低，这是因为基金公司在募集初期，为了吸引投资者，会给予一定的优惠。而基金申购则是指投资者在基金成立并开放之后购买基金的行为，其费用相对较高。

开放式基金申购与赎回的时间规定

基金买入时间一般规定在基金交易日15点属于当天申购，超过15点算下一个交易日申购；基金确认份额时间一般是T+2个交易日可以查询到基金份额。需要注意的是，基金的交易时间就是股票的交易时间，每天上午9:30到下午3:00。

开放式基金申购的“未知价”原则

基金申购采取“未知价”原则：申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准计算。基金公司于当日晚间公布净值，代销机构一般与次日公布净值。

通过以上内容，相信大家对申购开放式基金时的净值确认、计算方法、费用与份额计算等方面有了更深入的了解。在投资过程中，关注这些细节，有助于投资者更好地把握投资机会，实现财富增值。